强化基础 完善机制 认真履行反洗钱义务

来源:2019年04月28日字体:

强化基础 完善机制 认真履行反洗钱义务

工商银行嘉峪关分行

一、完善组织管理体系,强化反洗钱工作基础


强化基础完善机制认真履行反洗钱义务

工商银行嘉峪关分行

工商银行嘉峪关分行在人民银行和上级行的指导下,以风险为导向,将洗钱风险纳入风险防控体系,坚持把反洗钱工作与业务经营管理同部署、同安排,做到“四个到位”:一是组织管理到位。该行成立了以行长为组长,相关业务管理部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组。设置反洗钱中心,配备反洗钱管理人员和专职经办人员,以重点领域的专业条线为主成立反洗钱专业小组。二是制度落实到位。该行严格落实人民银行颁布的系列制度办法,细化明确了各职能部门、各岗位反洗钱工作职责,实现反洗钱制度全覆盖。三是汇报、沟通到位。该行在反洗钱工作中遇到疑惑时,积极汇报请示,及时得到指导、帮助。四是风险提示、监督检查到位。及时将反洗钱活动中收集到的风险特征、控制手段、方案措施通过系统信箱、微信及时转发各营业网点进行风险提示,督促做好风险防控,切实履行反洗钱检查、监督、整改责任,做到检查不搞形式、不走过场、不隐瞒问题,确保反洗钱各项工作落到实处。

二、创新业务处理方式,构筑反洗钱核心体系

该行认真贯彻“风险为本”的反洗钱原则,通过落实反洗钱重点改革措施,实现了反洗钱部分业务功能的“集中做、专家做、系统做”。以“全员履职”为抓手,积极践行反洗钱义务。形成了更为有效的反洗钱工作机制,构筑了机制引领、有效运作、上下联动的反洗钱核心工作体系。

三、突出风险为本理念,切实履行反洗钱义务

(一)高度重视,认真履职。一是该行管理层高度重视反洗钱工作,定期召开反洗钱工作会,决定反洗钱重要事项和研究解决反洗钱工作中的重要问题,并提出措施,有效推动反洗钱工作的落实。二是组织落实到位。围绕全年反洗钱工作要点,组织开展反洗钱业务各项工作。三是各反洗钱关键业务部室根据反洗钱工作要点,履行各专业部门在反洗钱工作中的应尽事宜。

(二)风险为本,强化执行。该行按照反洗钱工作要求,将落实客户身份识别和客户风险分类工作做为反洗钱的一项重要工作来抓,重点加强对新开对公账户、个人客户的身份识别。在日常工作中充分利用反洗钱监测系统进行客户身份识别;通过系统硬控制强化对客户身份识别和持续化的身份识别功能,基本实现了客户身份识别的全覆盖。

四、强化内部检查问责,确保反洗钱工作落实到位

该行从夯实基础管理入手,将反洗钱检查纳入日常监控重点范围,做到检查层次化、常态化。各营业网点每日对业务进行回头检查,强化客户身份识别;该行反洗钱中心不定期进行抽查;三是将反洗钱检查纳入日常内控检查内容,实施专项检查及现场跟踪检查。

五、创新宣传培训方式,扩大反洗钱社会影响力和从业人员履职能力

一是多种形式开展反洗钱宣传。印制反洗钱知识折页,组织专业人员在雄关广场、人民商城闹市区拉横幅、摆专柜,开展以反洗钱为主题的宣传活动;营业网点通过LED电子显示屏、ATM机屏幕和网点视频终端多方位滚动宣传;组织各专业人员通过进机关、社区、校园、军营、工厂等方式,发放反洗钱宣传册,讲解反洗钱知识及案例,提醒社会公众远离洗钱犯罪,切实把反洗钱宣传工作贯穿到便民金融服务之中。二是认真开展做好反洗钱基础培训,营业网点利用晨会,学习各类反洗钱培训课件、风险案例、风险提示及反洗钱工作要求;三是组织员工参加网络培训、内控合规业务培训,落实持证上岗规定,参加人民银行开展的金融机构反洗钱资格准入培训考试。

工商银行嘉峪关分行继续把反洗钱工作做为重要工作来抓,严格落实反洗钱监管要求,不断完善反洗钱制度流程,进一步增强反洗钱工作的紧迫感、使命感,认真履行反洗钱法定义务和社会责任,推动反洗钱工作水平再上一个新的台阶!



作者: 责任编辑:黄鹏

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